Depot-Übersicht

Die Depot-Übersicht zeigt Ihnen die Depot-Nummer und den Depot-Inhaber, die Depot-Positionen sowie den Gesamtwert des Depots. Mit dem Depot-Daten-Export können Sie die Depot-Bestände auf Ihrem Rechner speichern. Die CSV-Datei eignet sich zum Import der Depot-Bestände in das Musterdepot des S-Investors.

Wichtiger Hinweis zum Umgang mit Download-Dateien

Wenn Sie Ihren Depotbestand an einem fremden Rechner – zum Beispiel bei Freunden oder am Arbeitsplatz – abrufen, löschen Sie danach immer die temporären Dateien. Das sind Dateien, die der Rechner vorübergehend speichert. So schützen Sie sich besser vor nicht berechtigten Zugriffen auf Ihre Daten im Online-Banking.

Ist Ihr Rechner in ein Netzwerk eingebunden, brauchen Sie die Rechte, um Dateien zu löschen. Sprechen Sie am besten mit dem Netzwerk-Administrator.

In der Tabelle finden Sie zu den einzelnen Wertpapieren:

• die Bezeichnung des Wertpapiers sowie seine internationale Kennung (ISIN),     
• die „Menge“ (bei Wertpapieren mit festem Zins in Form des nominalen Wertes in der jeweiligen Währung und bei Aktien, Fonds oder anderen Wertpapieren die Menge in Stück),   
• das Datum der Fälligkeit bei Wertpapieren mit festgelegter Fälligkeit,
• die Kurse mit Datum, Zeit und Handelsplatz (ist ein aktueller Kurs nicht verfügbar, wird der Schlusskurs des Vortages oder der zuletzt festgestellte Kurs angezeigt),
• den Wert der Depotposition in Euro,
• den (durchschnittlichen) Kaufkurs und Kaufwert, zu dem die Depotposition erworben wurde sowie den Kursgewinn bzw. Kursverlust seit Kauf (reine Kurswerte, Dividenden-Zahlungen und/oder Fonds-Ausschüttungen werden nicht berücksichtigt),
• das Datum des letzten Umsatzes (die Aktualisierung erfolgt durch Kauf, Verkauf, Umbuchung, Einstandskurskorrektur und technische Reorganisation).

Um weitere Schritte für eine einzelne Depotposition zu unternehmen, klicken Sie bitte:

• Auf das Minus-Symbol, um das Wertpapier oder Teile davon zu verkaufen.
• Auf das Plus-Symbol, um weitere Anteile zu kaufen.
• Auf das Info-Symbol, um alle Details sowie die Kursentwicklung dieses Wertpapiers aufzurufen. Nutzen Sie hier einfach die Verknüpfungen unter der Übersicht, um weitere Aktionen zu starten.
• Hinter dem Symbol für „Börseninformationen“ sehen Sie weiterführende Informationen zu diesem Wertpapier im Börseninformationssystem. Die Börseninformationen öffnen sich in einem neuen Browser-Tab. Um wieder in Ihr Online-Banking zurückzukehren, schließen Sie bitte diesen Tab oder wählen Sie Ihren Online-Banking-Tab aus.
• Auf das Realtime-Icon, um einzelne Realtime-Kurse unterschiedlicher Börsen abzufragen.
• Auf das Wertentwicklung-Icon, um die bereinigte Wertentwicklung des Wertpapiers abzufragen.

Weitere Funktionen für das Depot sind über die Iconleiste oberhalb der Tabelle aufrufbar.

Hinweise zur Depotentwicklung

In der Depotentwicklung finden Sie die Wertentwicklung Ihres gesamten Depots mit allen Positionen.

Die Berechnung der Depotentwicklung erfolgt auf Basis der in der Wertpapier-Beratungsdatenbank (WP-BDB) zur Verfügung stehenden Informationen (Bestände, Kurse, Umsatzdaten, Erträge). Im Falle von Beständen eines DekaBank Depots basieren die Anzeigen der Wertentwicklung auf den von der DekaBank zur Verfügung gestellten Werten. Die Wertentwicklung bezieht sich auf den Kurswert (EUR) des Depots zum zurückliegenden Jahreswechsel bzw. bei unterjährig eröffneten Depots zum Zeitpunkt des ersten Umsatzes.
Es werden bei der Berechnung nur die bestandsbezogenen Werte z.B. Börsenkurse, Zinsen und Wertveränderungen berücksichtigt. Kundenindividuelle Werte wie steuerliche Abzüge oder gewährte Rabatte beim Kauf werden im Rahmen der Depotentwicklung nicht eingerechnet.

Bitte beachten Sie, dass die prozentuale Depotentwicklung anhand des durchschnittlich gebundenen Kapitals berechnet wird. Erläuterungen zu einzelnen Werten sowie die Formeln zur Berechnung der Einzelwerte erhalten Sie bei Ihrem Kundenberater.

Gewinn- und Verlustrechnung

Ist der aktuelle Tageswert – bewertet zum Schlusskurs des Vortages – größer als der Kaufwert, wird Ihnen ein Gewinn gezeigt. Ist der Kaufwert größer als der aktuelle Tageswert, wird ein Verlust dargestellt. Gewinn und Verlust werden in Euro und Prozent aufgeführt

Realisierte Gewinne und Verluste

Die realisierten Gewinne und Verluste geben einen Einblick, wie erfolgreich die Wertpapierverkäufe eines ausgewählten Zeitraumes (maximal 2 Jahre) waren. Haben Sie ein Wertpapier zu einem niedrigeren Kurs gekauft und später zu einem höheren Kurs verkauft, wird ein Gewinn angezeigt. Haben Sie ein Wertpapier zu einem höheren Kurs gekauft und zu einem niedrigeren Kurs verkauft, wird ein Verlust angezeigt.

Falls ein Wertpapier mehrfach gekauft wurde, wird mit einem durchschnittlichen Kaufkurs gerechnet. Wurde ein Wertpapier mehrfach verkauft, wird der Erfolg jedes Verkaufs einzeln angezeigt. Details, wie zum Beispiel die Devisenkurse zur Umrechnung bei Fremdwährungswerten, werden in der Detail-Anzeige aufgeführt.

Über das Börseninfo-Icon können aktuelle Informationen zum Wertpapier abgefragt werden. Die angezeigten Daten können als CSV-, PDF- oder Excel-Datei gespeichert werden. Die geschäftsbezogene Gewinn-und-Verlust-Analyse hat keine steuerliche Aussagekraft, da beispielsweise die abzuführende Abgeltungsteuer nicht
berücksichtigt wird.

Depot-Analyse  

Die Depot-Analyse bereitet die Depot-Struktur nach verschiedenen Kriterien optisch auf. Bei allen Analysen werden die neun größten Gruppen (in Prozent) tabellarisch aufgelistet und als Kreisdiagramm dargestellt. Die Wertpapiere aus weiteren Gruppen und Wertpapiere, zu denen keine Gruppe ermittelt werden kann, werden in der Position „Sonstige“ zusammengefasst.

• Depot-Analyse nach Einzelbeständen: Diese Depot-Analyse stellt die neun größten Einzelpositionen dar.
• Depot-Analyse nach Branchen: Diese Analyse zeigt Ihnen, in welche Branchen Sie investiert haben. Dazu werden alle Wertpapiere, die in Ihrer Depotübersicht enthalten sind, nach Branchen zusammengefasst.
• Depot-Analyse nach Ländern: Diese Depot-Analyse stellt Ihnen Ihre Depotpositionen nach Ländern gegliedert dar. Dabei werden alle Wertpapiere, die in Ihrer Depotübersicht enthalten sind, nach Ländern zusammengefasst.
• Depot-Analyse nach Gattung: Die Depot-Analyse nach Wertpapier-Gattung zeigt Ihnen, in welche Anlagearten Sie investiert haben. Dabei werden alle
  Wertpapiere, die in Ihrer Depotübersicht enthalten sind, nach ihrer Gattung zusammengefasst.

Liquiditätsvorschau

Die Liquiditätsvorschau zeigt ihnen, welche Rückzahlungen von fälligen Wertpapieren und welche Zinszahlungen Sie innerhalb eines Jahres voraussichtlich erhalten werden.

Folgende Rahmenbedingungen gelten für die Berechnung der voraussichtlichen Beträge:

• Der Ausweis erfolgt brutto, ohne Abzug eines unter Umständen anfallenden Abschlagsteuerbetrages.
• Die Berechnung erfolgt aufgrund der aktuell zur Verfügung stehenden Daten des Emittenten.
• Die Umrechnung der Beträge in Fremdwährung erfolgt mit dem aktuellen Devisenkurs.

Wichtig:

Aufgrund der Rahmenbedingungen kann es zu Abweichungen zwischen dem angezeigten voraussichtlichen Betrag und der tatsächlichen Zahlung kommen.